En el AIBC Eurasia 2025, Tony Petrov, asesor general de Sumsub, abordó uno de los problemas más urgentes en el sector de tecnología financiera actual: el entorno regulatorio en rápida evolución. El cumplimiento normativo es cada vez más complejo; Petrov compartió una entrevista exclusiva con SiGMA TV sobre cómo las empresas deben adaptarse rápidamente al cambiante panorama si quieren sostener su competitividad y su seguridad. “El laberinto regulatorio se está densificando, pero dominarlo es esencial para el éxito”, explicó Petrov. A medida que las jurisdicciones globales desarrollan sus marcos regulatorios, las empresas se enfrentan al desafío de equilibrar los diversos requisitos relacionados con las licencias, los obstáculos de localización y la integración de tecnologías de vanguardia como la IA, cada una de las cuales desempeña un papel clave para garantizar operaciones fluidas y mantener el cumplimiento normativo. 

Petrov también aparece en el de la Revista SiGMA, en el que compartió más información sobre el panorama regulatorio de la industria. Las ideas de Petrov clarificaron la situación, enfatizando que mantenerse a la vanguardia no se trata solo de seguir las reglas, sino de aprovechar los cambios regulatorios como una oportunidad para innovar. “La creciente fragmentación de las regulaciones entre las diferentes regiones es uno de los mayores desafíos que enfrentan las empresas hoy en día”, señaló Petrov. 

A medida que muchos países desarrollan marcos regulatorios adaptados a sus mercados locales, las empresas se ven obligadas a equilibrar simultáneamente múltiples requisitos de cumplimiento. Esta descentralización, si bien compleja, también ofrece oportunidades de crecimiento, ya que las empresas pueden expandirse a nuevos mercados adaptándose a las regulaciones locales. Además, las tecnologías de IA están demostrando ser una herramienta valiosa para gestionar esta complejidad, puesto que ofrece formas de agilizar las operaciones, mejorar el proceso de toma de decisiones y optimizar las medidas de prevención del fraude.

Petrov también analizó la importancia de la IA para redefinir las estrategias de cumplimiento normativo, en particular en la prevención del fraude y la verificación de identidad. Dado que las empresas de tecnología financiera se enfrentan a una presión cada vez mayor para proteger los datos de sus clientes y, al mismo tiempo, mantener una experiencia de usuario sin inconvenientes, la función de las soluciones basadas en IA se ha vuelto fundamental. “El uso de la IA no solo ayuda a identificar posibles fraudes, sino que también garantiza que las empresas cumplan con los estrictos requisitos establecidos en las normativas, como la Ley de IA en Europa”, explicó. Sin embargo, destacó los desafíos de equilibrar la IA explicable con la seguridad, puesto que revelar algoritmos de IA puede exponer a los sistemas a los estafadores.

Sigue las cumbres mundiales de SiGMA para mantenerte al día y enterarte de lo último en la industria. No te pierdas el SiGMA Asia, que se celebrará del 1 al 4 de junio 2025, donde podrás seguir descubriendo el futuro de la tecnología financiera y las estrategias de regulación.