인도의 법 집행 및 경제 정보 기관인 집행국(Enforcement Directorate, ED)은 전국적으로 운영되고 있는 규제되지 않은 게임 플랫폼을 통한 대규모 불법 온라인 도박 조직을 적발했다고 밝혔습니다. 에서, 이들 플랫폼이 복잡한 금융 네트워크를 통해 수조 루피에 달하는 자금을 세탁해왔음을 드러냈습니다. 이들은 앱, 웹사이트, 소셜 미디어 등을 통해 사용자들을 유인하고 규제 감독을 피해 범죄 수익을 해외로 유출한 것으로 드러났습니다.
온라인 게임으로 위장한 비인가 앱들
ED에 따르면 사기범들은 고수익을 미끼로 사용자들을 유혹하는 도박 앱과 웹사이트를 제작하고 있으며, 종종 이를 온라인 게임 플랫폼처럼 위장합니다. 이러한 앱은 인도 규제 당국의 허가를 받지 않았고, 대부분 해외 서버에서 운영됩니다. 특히 인도 프리미어 리그(IPL) 같은 인기 있는 이벤트를 불법적으로 생중계하며 이용자들을 끌어모아 공식 방송사인 Star India 등에 막대한 수익 손실을 초래하고 있다고 합니다.
홍보는 텔레그램, 왓츠앱, 소셜 미디어 광고 등을 통해 집중적으로 이루어지고 있습니다. ED에 따르면 일부 조직은 악성 .apk 파일을 배포하여 앱 스토어 심사를 회피하고, 사용자들을 게임과 연동된 지갑에 돈을 입금하게 만듭니다. 이 중 한 조직은 조작된 게임과 허위 약속을 통해 400크로어 루피(약 4,800만 달러)의 수익을 챙긴 것으로 확인되었습니다.
조작된 플랫폼과 소액 당첨으로 사용자 유인
ED는 이들 플랫폼이 대부분 조작되어 있어 운영자에게 유리하게 설계되었다고 밝혔습니다. 사용자는 초기에 소액의 당첨을 경험하면서 더 많은 돈을 입금하게 됩니다. 신뢰가 쌓이면 본격적인 손실이 시작되며, 사전에 정해진 결과와 속임수로 이뤄진 인터페이스를 통해 운영자는 안정적인 수익을 확보한다고 합니다.
자금 흐름 은폐에 활용된 대포통장과 결제 대행사
ED 보고서에 따르면, 사용자들은 UPI나 IMPS를 통해 플랫폼과 직접적으로 연결되지 않은 은행 계좌로 돈을 입금하라는 지시를 받습니다. 이러한 계좌는 대포통장으로, 개인이나 페이퍼 컴퍼니의 명의로 개설된 은행 계좌들입니다. 이 계좌들은 이후 RazorPay나 PayU와 같은 인기 있는 결제 대행사에 상점 계좌로 등록되어 자금 흐름을 추적하기 어렵게 만듭니다.
ED는 자금이 중앙 계좌로 집합되어 사용자와 운영자 간의 연결을 흐리게 만든다고 밝혔습니다. 이러한 자금 세탁 과정은 법 집행 기관과 규제 당국이 자금 흐름을 추적하는 것을 어렵게 만든다고 합니다.
국내 자금 세탁 및 허위 사업체 위장
사용자의 자금이 수집된 후, 여러 계좌를 통해 빠르게 순환됩니다. 예를 들어 Fairplay의 사례에서는 수백 개의 대포통장이 원형 거래 구조를 구성하여 자금을 순환시켰습니다. 최종적으로 자금은 제약회사 등 합법적인 사업체로 위장된 페이퍼 컴퍼니들에 집중된다고 합니다.
해외 유출 후 허위 외국인 투자(FDI)로 자금 재유입
세탁의 마지막 단계는 자금을 해외로 이동시키는 것입니다. 이들은 주로 암호화폐나 허위 수출입 거래를 통해 자금을 유출하고, 다시 외국인 직접 투자(FDI), 스타트업 지분 투자, 부동산 및 사치 자산 투자의 형태로 인도에 합법 자금처럼 재유입시킵니다.
최근 집행국은 Mahadev 온라인 도박 앱 관련 사건을 단속하며 새로운 압수 수색을 벌였습니다. 4월 16일에는 델리, 뭄바이, 인도르, 아메다바드, 찬디가르, 첸나이, 삼발푸르 등 여러 도시에서 573크로어 루피(약 6,733만 달러)에 해당하는 증권, 채권, 디매트 계좌를 압수했으며, 3.29크로어 루피의 현금과 중요 전자기록 및 문서도 확보했다고 밝혔습니다.
수사 결과, 이 불법 도박 운영으로 발생한 수익은 해외로 유출된 뒤 외국인 포트폴리오 투자(FPI) 형태로 인도 금융 시스템에 재투입되었고, 상장기업—특히 중소기업(SME) 부문—에 투자되어 주가 조작에 사용되었다고 합니다. 이로 인해 투자자들이 잘못된 정보를 얻고 기업 가치를 부풀리는 결과를 초래하며, 금융 사기와 규제 회피의 악순환이 지속되고 있다고 밝혔습니다.
