印度执法和经济情报机构——执法局（Directorate of Enforcement，简称ED）揭露了一个涉及全国范围内非监管游戏平台的大规模非法线上博彩网络。在该机构发布的中，ED指出这些平台通过复杂的金融网络洗钱数千亿卢比。通过应用程序、网站和社交媒体，这些平台瞄准毫无戒心的用户，逃避监管审查，并将犯罪所得转移至海外。
假冒线上游戏的非监管应用程序
ED指出，不法分子正在创建博彩应用和网站，常伪装成线上游戏平台，以高额回报为诱饵吸引用户。这些应用未获得印度监管机构许可，且常部署在海外服务器上。许多平台通过非法直播印度超级联赛（Indian Premier League，印度职业二十20板球联赛）等赛事快速积累人气，造成官方转播商如Star India重大收入损失。
这些平台通过Telegram、WhatsApp和社交媒体广告进行大量推广。根据ED报告，一些犯罪团伙还通过分发恶意.apk文件绕过应用商店，将用户引导至与博彩相关的钱包。一项此类操作就通过虚假承诺和操控游戏的方式非法获利逾400亿卢比（约合4800万美元）。
操控平台与“小赢”陷阱诱导用户
ED指出，这些平台往往被操控以确保“庄家”获利。用户初期常获得小额胜利，进而增加充值额度。随着信任建立，用户开始大量亏损。这些平台采用误导性界面和预设结果，确保运营方持续获利。
使用人头账户和支付聚合器掩盖资金流向
根据ED报告，用户被指示通过UPI或IMPS方式向与平台无直接关联的银行账户转账。这些账户为“人头账户”——即以个人或空壳公司名义开设的账户。随后，这些账户被注册为如RazorPay、PayU等知名支付聚合平台的商户，使得资金流向更难被追踪。
资金被集中至中央账户，从而掩盖终端用户与组织者之间的联系。ED指出，这种“分层处理”有助于隐藏资金流向，逃避监管与执法机构追查。
国内资金分层与虚假商业伪装
一旦用户资金被收集，便会被迅速转移至多个账户。ED在调查Fairplay案时发现，数百个“人头账户”被用于制造循环交易。最终，资金流向若干中央空壳公司，其中一些冒充为合法企业，如制药公司。
资金外流与虚假外资再入
洗钱流程的最后一步是将资金转移至海外，通常通过加密货币或伪造进出口贸易方式实现。ED表示，这些资金随后再以“清洗”过的资金形式回流至印度，伪装为外国直接投资（FDI）、初创公司股本、房地产或奢侈品资产投资。
近期，ED进一步加大了针对Mahadev Online Betting App案件的打击力度。4月16日，该机构在德里、孟买、印多尔、艾哈迈达巴德、昌迪加尔、金奈和森巴尔布尔等多座城市展开新一轮突袭，查封了价值573亿卢比（约6733万美元）的证券、债券及Demat账户。执法人员还查获了3290万卢比现金，并扣押了关键电子资料和文件。
调查显示，这些非法博彩活动的所得被转移至海外，随后再以外国投资组合（FPI）的名义重新注入印度金融体系。资金随后被用于投资上市公司，特别是中小企业板块，以操纵股价。这种人为抬高行为旨在误导投资者、虚增公司估值，从而延续金融欺诈和规避监管的循环。
